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细心查端倪 “火眼金睛”阻截涉诈资金

作者:农行渠县和平街支行 来源:本站原创 发布时间:2022年08月31日 点击数:

  8月27日,农行渠县和平街支行两名员工凭借丰富的工作经验、高度的警惕性,成功阻截一起电信诈骗款项取现,避免客户经济损失6.2万元。

  当天中午时分,一吴姓青年男子与其同伴抵达渠县和平街支行,两人取号后来到等候区,环顾四周后坐下一直埋头看着手机。为减少客户等候时间,内勤行长郑莲见状主动上前询问,得知其中一名男子需要将银行卡内的7.6万元全部取出。郑莲告诉男子,按照大额取款有关要求,存款人办理人民币单笔5万元以上现金支取业务,要提供存款人的有效身份证件,同时还应提前预约。该男子听后,立马递上身份证件并回应到:“那我们取5万”。通过核对身份证,郑莲发现该男子仅19岁,而且异地户口,当问其职业时,男子一会说是学生,一会又说已经上班。期间,郑莲还无意中发现两人均登录农行掌上银行,一直打开账户明细界面,且在频繁地刷新中。

  随后,郑莲示意柜面经理李秀英以需进一步核实身份为由引导至柜面。在询问资金用途时,该男子表示用于其父亲生病住院治疗,当被问到住院治疗可以直接在医院刷卡缴费后,男子神色表现得极为不安,表述开始含糊其辞。凭着职业的敏感性,李秀英立马查询该账户明细,发现该银行卡在前三个月未发生一笔交易,最近一个月才开始有交易,且快进快出。当天11时44分到11时47分之间,卡转入5笔,共计7.8万元,交易对手分别来自5名不同姓名的人。通过与客户交谈,客户表示这五人分别是他父亲的朋友、朋友的兄弟,只说现在急需用钱,却一直对其父亲在哪家医院住院闭口不答。见此情况,此时该男子的另一名同伴已悄悄离去。这些反常的举动引起了郑莲和李秀英的高度警惕,考虑到刚成年的男子取这么大一笔钱在身边不安全,郑莲提示让其与家人一同前来办理业务。此时该男子表现得异常激动,表示要求拿回银行卡和证件离开,李秀英告知需再作进一步核实时,该男子见状后快速离开了网点。

  当再去查询该银行卡账户明细时,工作人员发现卡内资金通过手机银行和微信财付通渠道已转走14000元,种种迹象表明这两人疑似电信诈骗人员,于是立即采取措施,第一时间对该账户进行了封控,同时通过反洗钱平台将该客户风险等级调整为二级高风险客户,并向当地公安局进行了报案。公安局反诈中心目前正对作案嫌疑人进行研判分析。因及时发现,挽回了受害人经济损失6.4万元。

  此次电信诈骗款项取现被成功拦截,是农行渠县支行扎实开展防范电信网络诈骗工作中的又一典型案例。据了解,该行认真落实账户反诈防诈整治及风险排查工作,严格把控业务办理的每一个环节,织密反诈“防护网”。该行各营业网点利用线上、线下渠道,以通俗易懂的文字、图片持续开展反诈宣传教育,讲明出租、出借、出售银行卡的危害,截至目前已成功劝导3名涉案人员前往当地派出所配合调查,堵截电信诈骗案件17起,避免客户近90余万资金受损,打击了幕后犯罪团伙的嚣张气焰,切实守好了群众的“钱袋子”。


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